← Инструменты

Финансовая модель на год

Сколько бизнес заработает за год, в какие месяцы уйдёт в минус и что сильнее всего двигает прибыль.
Посмотрите на своих цифрах здесь, а рабочий шаблон заберите в Google Таблицы.

Скопировать шаблон в Google Таблицы

Выручка

Выручка в месяц сейчассредняя за последние месяцы Рост за год, %0 — если без роста Сезонность Первый месяц модели

Расходы

Себестоимость, % выручкитовар, материалы, производство Переменные расходы, % выручкикомиссии, эквайринг, доставка Маркетинг, % выручки Зарплаты в месяцс налогами на зарплату Прочие постоянные в месяцаренда, сервисы, бухгалтерия Налог

Результат

Отчёт о прибылях и убытках по месяцам

Что сильнее всего двигает прибыль

Как это считается

Выручка по месяцам

выручка месяца = выручка сейчас × рост × сезонный коэффициент. Рост распределён равномерно по месяцам, сезонные коэффициенты в среднем дают 1 — сезонность перекладывает выручку между месяцами, но не меняет годовую.

Прибыль

валовая прибыль = выручка − себестоимость

операционная прибыль = валовая − переменные − маркетинг − зарплаты − постоянные

чистая прибыль = операционная − налог

Налог

УСН «доходы» — 6% от выручки, даже в убыточный месяц.
УСН «доходы минус расходы» — 15% от прибыли за год, но не меньше 1% от выручки.
Налог на прибыль — 25% от прибыли за год.

Годовой налог разложен по месяцам пропорционально. Ставки и льготы зависят от региона и года — сверьте со своим бухгалтером.

Чего здесь нет

Это прикидка для собственника, а не бухгалтерский прогноз: без НДС, кредитов, амортизации и движения денег. Прибыль в месяце не значит, что деньги в этом месяце есть: покупатели платят с задержкой, а товар закупается заранее.

Соберу финансовую модель под ваш бизнесПо вашим цифрам, с планом продаж, наймом и сценариями роста.

Связаться со мной*

* Ссылка ведёт в Telegram — из России может понадобиться VPN.